Чекліст перед запуском обмінника криптовалют

Від домену до першої заявки можна дійти приблизно за два тижні. Найдовше зазвичай чекати не на розробку, а на те, поки провайдери відкриють вам акаунти. Тому їх варто почати оформлювати першими.

Ось що варто мати готовим до запуску.

Юридична частина

• Чи потрібна ліцензія. Це залежить від країни, де зареєстровано бізнес, і від валют, з якими ви працюєте. Платформа може дати інструменти KYC і AML, але відповідність законодавству лежить на операторі обмінника. Проконсультуйтеся з юристом до запуску, а не після.
• Правила обміну і політика конфіденційності. Клієнти мають знати, які дані ви збираєте, скільки часу займає обмін і що буде, якщо оплата не збіглася із заявкою.

Платіжні системи, KYC і AML

Підключайте їх на власні акаунти. Тоді договори й гроші залишаються у вас, а не в постачальника платформи.

• платіжні шлюзи для фіатних напрямків;
• KYC-провайдер для верифікації клієнтів;
• AML-провайдер для перевірки вхідних адрес;
• біржі, з яких братимете курси й де триматимете ліквідність.

Курси і напрямки

• Джерела курсу для кожного напрямку. Добре, коли їх кілька: якщо одне замовкне, напрямок стане на паузу замість роботи за старою ціною.
• Націнка й округлення. Перевірте, що на малих сумах після округлення ви не працюєте в мінус.
• Мінімальні й максимальні суми для кожного напрямку.

Ліміти і ручний розгляд

Вирішіть заздалегідь, що система виплачує сама, а що чекає на оператора:

• поріг суми для ручного підтвердження;
• рівень AML-ризику, з якого заявка йде на розгляд;
• ліміти для клієнтів без верифікації.

Команда і доступи

• окремий акаунт для кожного, хто працює в адмінці; ніяких спільних паролів;
• ролі: оператор, бухгалтерія і підтримка бачать лише свої розділи;
• двофакторний вхід для всіх, а для власника краще апаратний ключ;
• журнал дій, щоб кожну зміну курсу чи реквізитів можна було відстежити.

Тестові заявки

Перед запуском проведіть кілька реальних заявок на малі суми в кожному напрямку. Перевірте все: від фіксації курсу до сповіщення клієнту. Окремо перевірте неприємні сценарії: оплату не тієї суми, оплату після закінчення часу на заявку, заявку з ризиковою адресою.

Моніторинги

Більшість клієнтів приходить до нового обмінника з моніторингів. Підготуйте файл курсів у форматі, який приймає моніторинг, і подавайтеся, коли тестові заявки проходять без помилок. Моніторинги зазвичай перевіряють обмінник перед тим, як додати його до списку, тож запуск із помилками може затримати потрапляння туди.

Дані

Переконайтеся, що можете в будь-який момент вивантажити всю базу: клієнтів, заявки, напрямки. Якщо колись захочете змінити платформу, саме це вирішить, чи доведеться починати з нуля.

---

Ми проводимо учасників раннього доступу Obminly через усі ці кроки до першої заявки. Якщо ви вже працюєте на іншому скрипті, переїзд входить у ціну, а старий сайт працює, доки новий не готовий.